資金繰り表作成のコツ

資金繰り表を作成する際には、下記の３つのコツをしっかりとおさえておきたいものです。

  • まずは大雑把に作って、それから詳細に！
    資金繰り表を作成しようと思っても、慣れない方にとっては、手間がかかるし、負担がかかるものですから、途中で作成作業が挫折しそうになるかもしれません。
    それを防ぐには、まずは大雑把に作ってみることです。
    とにかく、わかる範囲内で数値を埋めていくことで、全体像が早く完成します。
    細かい箇所は、その後に変更や修正を加えながら埋めていくことで、効率良く作成をすることができます。
  • 一人よがりにならない
    資金繰り表の作成は自分だけで作らないで、必要に応じて、他の方々の意見を取り入れるようにしましょう。
    思い込みで計画を作ってしまうと、それは絵に描いた餅になってしまいます。
  • 資金の収支を改善させる計画を
    作成した資金繰り表の内容が、毎月の現金収支が悪化している、もしくは、現状維持のままで資金繰りに窮している状況であれば、その計画をもう一度見直しましょう。
    資金繰り改善の対策を行う事を前提で、資金の収支が改善されるような計画を作ることが重要です。どんなに現状が大変であっても、“明るい未来”を描いた計画を作ることが、経営者としての責務だと言えますし、事業存続には不可欠です。

ただし、あまりにも楽観的過ぎるような資金計画は、説得力にかけるし、絵に描いた餅になりかねませんので、注意が必要です。


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